保险业CRM客户管理系统在使现代大型企业由于在管理中成功地运用而在很大程度上提高了工作效率。许多人认为，CRM客户管理系统是大型企业的专利，其实不然，随着中小企业发展的逐步规范化，中小企业也开始普遍采用CRM客户管理系统。这也是一处必然的趋势。
一提到CRM客户管理系统，人们就把它和ERP联系在一起，印象中其系统庞大、功能复杂、实施周期长、投资大等特点，让众多中小企业望而兴叹。事实上，在目前激烈的市场竞争环境下，中小企业尤其需要适合自身需要的CRM客户管理系统来提升自身的竞争能力，快速实现客户管理成为市场需求。
中小企业对保险业CRM客户管理系统的渴求主要表现在：
其一、中小企业经过几年的信息化建设，已经基本上完成了以进销存、财务管理为应用核心的信息化基础建设，目前开始出现对中高端管理应用的需求。
其二、市场的激烈竞争、产品与服务的高度同质化，使中小企业开始关注客户的更多个性化需求。
尤其是那些以直销模式为主的各类销售和服务企业，如IT业(系统集成)、医疗、保险、咨询、传媒、广告、等行业或者是有相当多的客户量的企业，在产品或服务的使用转换成本越来越低的情况下，如何实现对自己所提供的产品和服务的多次、重复消费，建立起良好的客户忠诚度是众多中小企业主必须认真考虑和应对的问题。而保险业CRM客户管理系统作为以获取客户终身价值为目标的管理系统，无疑受到中小企业的青睐。
保险业CRM客户管理系统是企业的宝贵资源，保险企业需尽快建立客户信息数据库以有效支持客户关系营销的实施。客户信息数据库需对客户进行细分，除其个人年龄、婚姻状况、健康状况等信息、家庭成员相关信息等基本信息之外，还包括客户的消费信息，例如消费险种、数量、时间、地点等。信息数据库的建立，除了信息的准确、完整性之外，及时性也是对信息的重要要求之一。因信息的取得需考虑信息获得的便利性及成本因素，比较有利的信息获取时点为客户投保之时。
