保险业CRM系统的出现，改变了以往客户资料分散、客户管理复杂繁琐的状况，还让企业对客户数据、产品信息、员工数据实现了统一。自20世纪90年代以来，CRM的经营理念和运作体系迅速被企业界所接受并在大企业得到广泛应用，但是，占企业总数90%以上的中小企业如何有效地应用CRM却是一个非常重要的研究课题。这不仅是因为中小企业数量庞大，对国民经济有着重大影响，更是因为这是中小企业生存和发展的内在需要。CRM成为许多中小企业用于提升其企业竞争力的有力选择。
把企业CRM系统迁移到云中是一个非常重要的趋势。对于大多数企业来说，云计算的最大好处就是它可以根据不同需要定制差异化解决方案，企业可以更灵活地部署CRM系统应用。与此同时，包括传统互联网巨头和新兴成长型企业在内的越来越多的公司开始涉足云计算领域。分析人士表示，云计算CRM系统应用的快速增长将推动整个云计算产业的积极发展。而据多家市场调研究机构的数据显示，基于云计算的CRM应用需求也在迅速增长。
随着用户对保险业CRM系统应用的不断深入，以及企业经营发展的需要，用户对更多细节功能的需求逐渐显露出来，例如经常做国际贸易的企业，开始越来越关注保险业CRM系统中对多币种核算的支持，又如某些企业为了及时制定针对国内节日的销售策略，开始越来越关注CRM对农历日期的支持，这些逐渐成为了用户对CRM扩充功能需求中的亮点。
在目前实施CRM系统管理的保险企业内，有许多企业没有很好地对客户资源进行利用，缺乏科学、细致地客户数据分析、数据挖掘, CRM的作用没有很好地发挥出来。对于客户这一企业最重要的资源，企业的认识还不到。由于缺乏一个强有力的客户数据库来支持，同时客户资源的相对短缺，使部分保险企业的CRM成了无源之水，无本之木，难能体现出CRM系统战略在保险业中的巨大推动力。CRM涉及到保险企业内市场、销售、客户服务、技术、信息、研发、人力资源等多个部门，贯穿在企业内的许多业务流程中，因此实施保险业CRM系统需要企业各部门密切配合，信息共享，加强沟通和协调，保证CRM系统在企业内得以通畅运行。
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