一个系统能够实现的功能很多，也很复杂，但企业要建设一个系统，必然有其最重要的关注点。CRM系统的应用部门或业务条线不同，关注点也就自然不同。市场销售部门关注销售和市场，客服服务部门关注售后服务与客户诉求，而领导更关注企业业务的执行状况和能够进一步改进或拓展的业务方向。要获得能够适合企业内部多部门均可使用、挖掘和分析的数据，可以从业务的关联性分析数据的准确性、一致性、有效性和数据的内在关联性。建设一个易于扩展和支持灵活应用的CRM系统是企业各部门的共同关注点和基础。
进入21世纪后，随着社会化分工和市场经济的发展，市场的竞争已不仅仪是产品的市场竞争，更更重要的是争夺客户的竞争。因此，企业客户关系管理方法与管理理论的研究受到企业和社会的高度重视。客户关系管理是一套先进的管理模式，其实施要取得成功，必须有强大的技术和工具支持。CRM系统软件是实施客户关系管理必不可少的一套技术和工具集成支持平台，它基于网络、通讯、计算机等信息技术，能实现企业前台、后台不同职能部门的无缝连接。
金融行业CRM系统是以客户为中心的思想的固化、程序化，用于协助管理者更好地完成客户关系管理的两项基本任务：识别和保持有价值客户。CRM系统把有关市场和客户的信息进行统一管理、共享。并能进行有效分析的处理的新型应用系统，它为企业内部的销售、营销、客户服务等提供全面的支持。在帮助企业缩减销售成本、增加收入、寻找扩展业务所需的新市场和新渠道，提高客户的价值方面CRM具有很广阔的应用空间。
就目前国内CRM的市场现状来看还不够成熟，特别是中小企业市场中，成熟CRM产品相当欠缺，许多中小企业虽然对CRM有着较强烈的需求，但距真正实施CRM还有一定距离。但对于中国的中小企业来说，要开发商特制一个CRM系统，软硬件的大量资金投入使之不得不望而却步。中国的中小企业需要的是一种能快速实施，价格低廉，功能强大，支持网络化运行，维护成本低的CRM系统。
随着改革开放的发展，我国中小企业越来越多，企业发展迅速使得企业每天的业务量、工作量是越来越大。为了应付销售、市场、客户服务等大量、繁杂业务工作，处理和传递业务信息，企业往往需要增加销售、市场或者客户服务人员，以提高工作效率，这无疑会大大增加企业的成本，而且这个花费是持续的、递增的。
金融行业CRM系统具有强大的业务处理能力，集成的业务流程，及时的信息传递功能等，完全可以满足企业的功能需求。而且开发这样的一个系统对于人力、物力的需求与增加销售、市场或者客户服务人员的成本来比是远不能及的，况且实施CRM是一劳永逸的工程。
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