国内企业的发展，今天的对金融行业CRM系统的理解还处于概念阶段，对CRM系统的概念存在诸多误区。企业之间的区别是一个真实的了解CRM系统的概念，然后回答企业是否需要引入金融行业CRM系统和什么样的客户关系管理的需要，以避免误解。市场经济的本质是竞争，在知识经济和全球化的市场条件下，市场竞争发展到服务竞争。
1、降低企业市场营销成本
传统企业由于不注重CRM系统的使用，导致在企业销售过程中投入巨大，但却收效甚微。借助金融行业CRM系统，企业能够以客户的角度来看待问题，发现客户需要什么样的产品或者服务，应该以何种方式来满足客户的需求。CRM系统在全面了解客户信息之后，可以此为基础，合理安排适合的营销方案，用针对性甚至一对一的营销战略来改进服务，从而在顾客和企业之间建立起更加牢固的联系，降低市场营销成本。
2、合理分配企业资源
相对于将整个企业的资源平均的分配在每个客户之上，企业通过CRM系统将有限的资源有倾斜性的分配，从整体上来说使企业的资源分配得更加有针对性，有利于为企业创造出更大的经济效益。对于那些价值比较大的客户，即为企业创造巨大效益的大客户，企业可以将大部分的时间、资源用来服务这部分客户。而价值相对较小的客户，企业可以视情况转移一部分资源用于维系与价值高的大客户之间的关系。通过CRM系统让企业对客户价值进行分类后，优化了企业的客户关系管理模式。
3、提高客户的忠诚度
金融行业CRM系统通过与客户建立起一种长久的、稳固的合作信任、互惠互利的关系，使各方利益得到满足，对企业和客户两者来说，都是“双赢”的局面。客户能从企业那里享受到更好的服务，而企业则可以不断地提升客户的忠诚度，使客户对企业形成偏好，从而为企业创造更大的经济效益。当企业的客户流动性非常大的时候，客户忠诚度普遍偏低，导致客户的流失量非常之多。
