金融业对技术的需求永远是在新技术经过"千锤百炼"之后才产生的。除了前面谈到的稳定性、可靠性以及业内实战案例之外，实用性也是很重要的一个方面，要用IT手段对金融机构客户服务的每一个流程细节进行IT固化。金融业的特性是小心谨慎。所以它的单子一等就是很长时间。金融业的业务谈上半年一年是很平常的。这样就要兼顾大单子的同时，做一些分支机构或CRM单项技术的业务。总之，客户管理系统在金融业的形势和CRM市场都有所介绍，往后CRM技术在金融业的发展会有其自身的发展轨迹。CRM技术在金融业有着非常广阔的前景，今后二至三年会迅速成长，成为金融业拓展业务不可或缺的手段之一。
作为“舶来品”的客户关系管理（crm）已经在中国沸沸扬扬传播了好几个年头，社会各界对CRM的理念已多少有所了解；如今，更多的人开始思考“CRM对我的企业到底能有多大作用？”人们关注更多的已是CRM“做什么”、“谁来做”以及“怎么做”的问题。
在摸索中前进的CRM，总是存在着磕磕碰碰。笔者首先需要澄清两个问题:
其一，CRM并不是什么深奥的新事物，CRM是传统管理思想与最新信息技术“碰撞”的产物；
其二，不管CRM曾经有过多少失败的案例，有一点是可以肯定的，客户关系的系统管理是没有错的。也就是CRM的管理思想和管理方法是非常有价值的，只不过企业在应用客户管理系统的过程中，由于种种原因，导致了在短时期内的投资回报率较低，因而引起了社会各界对CRM的怀疑。
其实，有些现象是可以理解的，因为作为“体系”的CRM毕竟还不成熟，需要一个发展的过程。因此，我们应当在承认这个事实的基础上，让目前CRM可实现的功能最充分、最有效地应用到自己的企业中去。
现在，客户管理系统在企业中发挥的作用越来越大，可以说，它已经成为企业成功的一个关键因素。一个成功的客户管理系统解决方案不仅可以改善客户关系和提高生产力，而且还能增加企业对外界威胁的抵抗力并提供较高的投资回报率，所以，选择一个正确的CRM解决方案对于企业至关重要。那么在金融行业拓展CRM技术有什么特别要注意的呢?第一就是一定要对金融机构的业务有全面的、深刻的，甚至是超前的了解。金融业的特殊性就在于你要了解金融业作为一个整体的情况，即使你签约的是一定证券公司或保险公司或银行，因为混业经营势不可当。金融机构的客户价值只有在更广泛的业务链条中创造利润，商家才会满意。所以金融业对CRM提出的要求是更高的。第二就是一定要实用。
