CRM系统为保险企业营销创新提供了坚实的组织基础。客户关系管理作为企业的一项商业策略，为保险公司提供的是从售前、售中、售后全程的管理策略。它的核心任务是整合企业资源，调整工作流程，以便最有效地为客户提供差异化的服务。
实施保险业CRM系统，把公司关注的重心从内部的需求转移到外部客户的需求上，这一转变势必要求对公司传统运作模式进行变革，包括对组织结构的重组和业务流程的优化，调整目前保险企业带有计划经济色彩的组织结构，实行扁平化的管理，推行“一站式”的服务，重新设计业务流程，重新确定一些重要岗位的工作描述和工作分析。
尤其是对面向客户、与客户产生直接接触的业务领域，如展业、承保、查勘、理赔等，必须从客户的角度进行流程设计和工作关系的重新布局，强化对客户有价值的、特别是与客户满意度有关的业务流程，剔除或弱化对客户无价值的流程。这样，保险企业通过实施高效的CRM系统，使组织结构得以调整、业务流程更为优化。
销售人员整天在那边忙忙碌碌，他们的工作到底有没有给切要创造价值呢?根据权威部分统计，仅四成不到的销售人员的工作时间是用于增值业务的洽谈上。这个结果可能让大部分人跌破眼镜，但是，这是事实。所以，如何管理好销售人员的时间，提高工作效率，如何把销售人员的时间用在刀刃上，则是很多销售经理需要考虑的问题。
保险业CRM系统在销售人员的时间管理上，有着不少突破。销售经理通过CRM的时间管理模块，不仅可以管理自己的时间，而且还可以控制销售员的活动，让销售员在自己的指示下，完成相应的工作。有了CRM系统的时间管理模块，就给销售人员的考核提出了认为一个思路。如因为销售员每天要处理的问题都有明确规定，其处理的结果事后也都如实的输入了系统。
那么在月度考核或者年度考核的时间，只要在CRM系统中一拉，就可以出来一个报表，显示出某个销售员这个月预计要完成哪些工作，实际完成多少，其解决的问题是否完美，对销售经理分配的工作有没有推脱。这些情况，都如实的反映在了报表中。考核人员只要一拉报表，就白纸黑字的在系统上了，不用再考核人员一一的去总结、核对，即费时，而且，又容易出问题。
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