一个合格的CRM系统规划需要以整体的客户关系战略为基础，对客户的需求有正确的定义。在这个通过数字技术与客户紧密联系的年代，这一点尤其重要。很多企业构建CRM系统的出发点都是诸如“卓越的客户服务”、“客户价值最大化”或者“360度客户视野”之类的空泛理念。即便一些很具体的动机，比如增加收入或提升利润率等，也因为缺乏更细粒度的规划而很难达成原本的目标。真正的CRM系统战略必须明确以下几点：预期的客户反馈?对员工和合作伙伴的要求?首先应该从哪些地方入手?

       没有正确的CRM系统规划流程，那些强势的参与者就会扭曲项目的原意，把业务动机变为IT架构建设、公司政治斗争或其他事情。就项目推进来说，传统的瀑布式管理和开发方法也不合时宜了。业务和IT领导人应该多采取外向型的思维，用敏捷模式进行管理。同时，双方应该一起协作改造流程，各自专注在自身强项上并且合作无间。

       在客户至上的时代，你可以根据以下几步来制定保险业CRM系统规划：

       1、理解业务驱动力

       保险业CRM系统主导者应该系统地思考业务上的驱动力，这是CRM系统战略的上下文语境所在。根据定义，业务驱动力是“不断演进的客户、竞争对手和技术趋势集合在一起，形成一种环境推动力，促使公司不断审视和修正CRM系统战略实践。”

       为了做到这一点，你需要更深入地了解客户行为、竞争格局和技术前景。正如一位全球化企业的市场和销售经理对我所述：“彰显客户价值主张和提升竞争力的压力日益增大，促使我们向跨品牌的战略转变，力求复杂销售流程的合理化。”

       2、描绘业务愿景和目标

       这一点看起来简单，其实不易做到。无论之前对于企业愿景和目标是否描述清晰，进一步的沟通和确认都是有益的。企业的愿景以最宽泛的语言描述了令人向往的长远目标。CRM系统建议IT和业务团队坐在一起，共同梳理出清晰、有意义、可实现的目标。

       保险业CRM系统的实施是一个系统工程，涉及到保险经营管理的方方面面，为了保证客户关系管理有效地导入和实施，对其进行总体规划是不可或缺的。要根据保险业的发展战略、任务和目标、经营管理的状况，及其信息化应用的现状、优势和劣势，保险公司竞争的外部环境和挑战来确定客户关系管理的任务和目标，对全面实施客户关系管理及其相应的业务流程重组、组织结构调整、信息技术建设等进行总体规划。