在采用CRM软件应用之前，免不了要进行预算。做这些工作的原则其实跟做其它工作的原则一样，要依据企业的实际情况、实际需要而行，根据存在的问题，对症下药，设定合理的目标。因为针对不同问题的不同CRM软件，其功能不同，其价格也相去甚远。目标没定好，不仅浪费投资，还极有可能解决不好问题。
到选择金融行业CRM软件具体的产品这一步，要考虑的问题就更多了。首先应当明白，接触CRM软件的，主要是业务人员，他们并非软件专家，所以这些软件应该让他们感到方便易用，说白了，就是要尽量“傻瓜”一些；金融行业CRM作为软件，自然需要具有软件日益明显的一个特征——可定制性，即应当具备较强的可伸缩性；现在的IT圈，人员的快速流动性也是一个不争的事实，所以企业应当选择实施周期短的解决方案，避免因为人员流动而带来工程损失。
这种方案还应该符合企业的当前业务需求，满足现在的业务模式；投入很多的资金，能获得预定的回报固然不错，但如果花更少的投资也能获得相同回报岂不更好，所以投资回报率也是考量CRM软件的一个不可或缺的因素；一个企业通常同时采用了多个厂商的产品，一个公司内部又有不同的部门，所以CRM应用软件还应该具有开放性，宜于整合；支持Internet以及多种通讯模式更是网络时代的软件必备的特征；最后，当然是成本越低越好。
人们对金融行业CRM软件的理解常常是：“以客户为中心，尽可能地满足客户的需求”。但对企业来说，单纯地满足客户需求，强调为所有客户提供同样优质的服务，很可能是事倍功半，得不偿失。从竞争的角度看，一个真正有效的CRM软件应该是分析型的，它可以对客户进行细分，使企业能够为不同层次的客户提供不同水平的服务，并因此获得最大的投入产出比。传统的CRM软件统强调对表像的记录和反映，但缺少深层次的分析。
